爱沙尼亚MTR加密货币交易所牌照

爱沙尼亚

爱沙尼亚共和国（Estonia），一个人口只有 130 多万的波罗的海小国，与芬兰隔海相望，国土与俄罗斯接壤，却**于拉脱维亚和立陶宛，成为「波罗的海三小虎」中发展程度**的国家。在今时今日，爱沙尼亚被誉为「欧洲的硅谷」，IT 产业和互联网企业成为了该国**核心的竞争力。

它也是北欧理事会、欧洲联盟、欧元区、 北大西洋公约组织、以及经济合作与发展组织的成员国，为世界高收入经济体之一。

爱沙尼亚经济发展迅速，资讯科技发达。不少芬兰公司将部分运营部门搬入爱沙尼亚，促进经济发展。

2011年1月1日，爱沙尼亚正式加入欧元区，成为欧元区7个国家。

什么是MTR？

在爱沙尼亚所有符合注册和经营标准的公司都必须在MTR登记。爱沙尼亚的外汇人也必须在 MTR中登记并正式注册。

欧盟的法规非常严格， 当涉及到外汇市场时，外汇商必须满足非常高的标准才能够运营。

爱沙尼亚经济事务和通信部依法对外汇市场进行监控，保护消费者，创造公平和健康的商业环境。

什么是加密货币许可证？

加密货币许可证（Crypto license）是MTR 牌照中的一种类型，它适用于从事虚拟货币服务 的公司。

加密货币许可证中包括加密货币交易所和电子钱包供应商。

办理优势

1.经济优势：爱沙尼亚的经济是开放型的自由市场经济。国家经济稳定发展，这对外汇交易者来说是更有发展前景的。在爱沙尼亚决定**转向欧元后，增强了金融和证券市场的信任。因此，许多国际经纪人选择爱沙尼亚作为离岸目的地。

2.地理优势：在爱沙尼亚进行交易的主要优势之一是地理位置和时区，这使得在伦敦和纽约交易时段交易变得方便，而不必熬夜等纽约市场开放。

3.政策优势：税率比其本国低，劳动力比西欧国家便宜得多。爱沙尼亚外汇市场上可以找到许多国内和国际贸易商。

4.市场优势：外汇市场在爱沙尼亚境内包括世界范围内都很流行。稳定的经济产生了越来越多的外汇爱好者和投资者。人口稀少也是一些爱沙尼亚外汇经纪人向国际扩张的诱因之一。爱沙尼亚的外汇人在东欧，俄罗斯，乌克兰和白俄罗斯等国乃至更广泛的国 家中普遍存在办事处并享有国际声誉。

5.法规完善：完善的法规**其他欧盟成员国，在许多欧盟国家搞不清楚区块链是什么的时候，爱沙尼亚已经成立了数字货币管理部门，甚至考虑过颁布国家加密货币 (Estcoin)。可惜被其他欧元区拒绝，计划**终受阻。

爱沙尼亚金融部门（FIU）主要掌管数字货币法规公家机构，对于数字货币公司投资者，需要熟读完整版的反洗钱和恐怖主义融资法(Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act)和配合**部门做KYC，并定期做业务回报即可。健全法规且实行有方，让**和企业运作得相当顺利，取得双赢。

办理流程

**步：公司注册

①联络人和法定地址服务，为期一年

②国家义务

③股东/管理委员会成员的授权书和申请书的宣誓 翻译

④材料公证

该步骤需要花费的时间：4周左右

a.提供公司名称给我司查名（英文大写，以爱沙尼 亚专门尾缀结尾）

b.提供董事信息，董事个人简历，董事无犯罪记录 证明原件，公证证明（我司可代办）

c.我司代办公司，不需要本人去爱沙尼亚申请牌照

**步：向FIU部门递交申请

①公司的管理委员会必须位于爱沙尼亚，而且公司必须有一个当地的（爱沙尼亚）反洗钱官 员，能够在金融情报机构作为公司代表。董事 会个人成员和反洗钱官员须是同一个人，股东 可以担任公司检察官或有权**检察官（有权 代表公司的人）

②当地的实际办公室

③授权资本为12000欧元，协助进行股本登记

④该公司必须在欧洲经济区有一个公司账户， 协助一个EMI开户的费用（不包括银行费用和 公司的一套文件）

第三步：等待下牌，领取牌照文件等

牌照申请预计完成时间：4-6个月

申请MTR所需的资料

1、股东/UBO/董事的认证和签名护照。

2、股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。

3、股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。

4、英文简历。

5、乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。

6、董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

“虽然马耳他被吹捧为数字加密货币的中心，并且享有引入新监管的声誉（**、外汇等），但他们的加密货币监管似乎缺乏坚实的基础。回顾此前各行业在该国的监管方式，这里也并不是很有前景。”

提供的服务

●协助客户

●尽职调查与KYC；

●设立公司；

●资质及风险评估；

●运作方案评估；

●金融工具测试（FIT）；

●递交申请并完成其他简单要求 ；

●准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

●准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

●公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；

●在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；

●将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；

●协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）。